Respuesta cortaLa mayoría de presupuestos de seguros que no se cierran no se pierden por precio, sino por falta de seguimiento. Combina un seguimiento humano en los siete días siguientes con remarketing en Google y Meta a quien visitó la web, recordatorios en la fecha de vencimiento de su póliza actual y siempre con consentimiento.
Un cliente pide presupuesto del seguro de hogar, se lo envías por email y no vuelve a contestar. Pasa en casi todas las oficinas, muchas veces a la semana. Recuperar aunque sea una parte de esos presupuestos es más barato que conseguir clientes nuevos.
Por qué no contestan
- No era el momento: su póliza actual vence dentro de cuatro meses.
- Lo tienen que hablar en casa.
- No entendieron la diferencia entre tu presupuesto y lo que tienen.
- Se olvidaron.
- Encontraron algo más barato, que es menos frecuente de lo que se cree.
El seguimiento humano va primero
Antes de cualquier anuncio, un sistema sencillo:
- Día 0: envías el presupuesto con una explicación de dos líneas de por qué es mejor que lo que tiene.
- Día 2: mensaje por WhatsApp para resolver dudas.
- Día 7: llamada breve.
- Fecha de vencimiento menos 30 días: si te dijo cuándo vence su póliza, un recordatorio.
Apunta en tu programa de gestión la fecha de vencimiento de la póliza que tiene el cliente. Es el dato más valioso para recuperar presupuestos.
Remarketing en Google y Meta
Para quien visitó tu web y pidió o miró presupuestos:
- Público: visitantes de las páginas de ramo o del formulario en los últimos 30 a 90 días, excluyendo a quienes ya son clientes.
- Mensaje: no repitas «pide presupuesto». Aporta algo: una reseña de un cliente, una explicación de lo que cubre, una persona del equipo.
- Frecuencia: limita las impresiones. Perseguir a alguien durante meses resta.
- Presupuesto: pequeño, entre el 10 y el 20 % de la campaña local.
Privacidad
El remarketing usa cookies y datos de navegación, así que solo funciona con quien aceptó las cookies publicitarias. Con Consent Mode v2 bien configurado, Google adapta la medición a las elecciones del usuario. Lo explicamos en Consent Mode v2: conversiones perdidas.
Para el seguimiento por WhatsApp o email, necesitas el consentimiento que el cliente dio al pedir el presupuesto. Indica en el formulario que le contactarás para hacer seguimiento.
Listas de clientes
Google y Meta permiten subir listas de clientes cifradas para excluirlos o para mostrarles anuncios. Hazlo solo con una base legal clara y revisa con tu asesor de protección de datos cómo informas a tus clientes.
Cómo medir si funciona
Apunta cuántos presupuestos envías al mes, cuántos se cierran en la primera semana y cuántos más se recuperan con el seguimiento. En muchas oficinas el seguimiento sistemático sube la tasa de cierre de forma notable sin gastar un euro más en captación.
Preguntas frecuentes
¿Cuánto tiempo hay que hacer remarketing?
Entre 30 y 90 días, según el ramo. En auto y hogar, lo que más funciona es volver a contactar cerca de la fecha de vencimiento.
¿Puedo hacer remarketing a quien me llamó por teléfono?
No con anuncios, porque no tienes sus cookies. Sí con seguimiento directo, si te dio su consentimiento.
¿El remarketing molesta?
Si la frecuencia es alta y el mensaje repetitivo, sí. Limita las impresiones y cambia el mensaje cada pocas semanas.
Sergi Morancho Díaz · Fundador y consultor de paid media y visibilidad local · LinkedIn
Especialista en Google Ads, Meta, Microsoft Ads y publicidad programática con más de 17 millones de euros de inversión gestionada. Ha llevado cuentas de seguros, banca y viajes, y hoy se centra en tres sectores: seguros (corredurías, agentes y aseguradoras con red), fintech y financieras, y turismo.