Respuesta cortaGuarda el identificador del clic (o el email cifrado) con cada solicitud, marca en tu CRM cuáles se convierten en préstamo concedido y con qué valor, y súbelo cada día a Google Ads y Meta como conversión offline. Después, cambia la estrategia de puja para optimizar por esa conversión. Es el cambio que más mejora el coste por cliente en financieras.
Si tus campañas optimizan por «solicitud enviada», Google y Meta buscan a quien rellena formularios. No a quien acaba firmando un préstamo. En crédito, donde riesgos rechaza una parte importante de las solicitudes, eso significa pagar mucho por contactos que nunca serán clientes.
La idea
Enseñar a las plataformas qué solicitudes acabaron bien. Para eso necesitan saber, días o semanas después, qué clic se convirtió en un préstamo concedido y cuánto valió.
Paso 1: capturar el identificador
Cuando alguien llega desde un anuncio, la URL lleva un identificador de clic: gclid (o equivalentes) en Google y fbclid en Meta. Guárdalo en un campo oculto del formulario y en el registro del CRM junto con la solicitud.
Además, con consentimiento, guarda el email y el teléfono: las conversiones mejoradas para leads permiten emparejar con datos cifrados cuando no hay identificador de clic.
Paso 2: marcar el resultado en el CRM
Define las etapas que importan:
| Etapa | Ejemplo de valor |
|---|---|
| Solicitud enviada | 0 |
| Solicitud válida (pasa filtros) | 1 |
| Préstamo aprobado | Margen esperado |
| Préstamo dispuesto | Margen esperado ajustado |
No hace falta enviar todas, pero sí al menos una que esté cerca del negocio y llegue con volumen suficiente.
Paso 3: subirlo a las plataformas
- Google Ads: importación de conversiones offline o conversiones mejoradas para leads, por API, por subida programada desde una hoja o con conectores del CRM.
- Meta: API de conversiones con el evento de lead cualificado o compra, y los datos cifrados.
Automatiza la subida cada día. Google acepta conversiones de clics de hasta 90 días.
Paso 4: cambiar la puja
Con suficientes conversiones (como orientación, varias decenas al mes por campaña), cambia el objetivo de la campaña a la nueva conversión y, si tienes valores, a maximizar el valor o a un ROAS objetivo. Espera dos a cuatro semanas de aprendizaje antes de juzgar.
Si el volumen de préstamos concedidos es bajo, usa una etapa intermedia («solicitud válida») como objetivo y la de préstamo como secundaria. Lo explicamos en puja por valor para financieras.
Privacidad
Las conversiones offline y mejoradas usan datos personales cifrados. Necesitas base legal, información en tu política de privacidad y, cuando aplique, el consentimiento. Revísalo con tu delegado de protección de datos.
Lo que se consigue
En nuestra experiencia con cuentas financieras, pasar de optimizar por formulario a optimizar por resultado de negocio es el cambio individual con más impacto en el coste por cliente. Cada cuenta es distinta, pero rara vez es un cambio menor.
Preguntas frecuentes
¿Puedo enviar el importe del préstamo como valor?
Puedes, pero es mejor enviar el margen esperado, o un valor relativo, para no revelar datos sensibles y para que el algoritmo optimice rentabilidad y no volumen.
¿Qué pasa con los clientes que llaman en lugar de rellenar el formulario?
Con un número de seguimiento por sesión puedes asociar la llamada al clic y subirla igual.
¿Funciona en seguros?
Sí, con la póliza emitida como conversión. El proceso es el mismo.
Sergi Morancho Díaz · Fundador y consultor de paid media y visibilidad local · LinkedIn
Especialista en Google Ads, Meta, Microsoft Ads y publicidad programática con más de 17 millones de euros de inversión gestionada. Ha llevado cuentas de seguros, banca y viajes, y hoy se centra en tres sectores: seguros (corredurías, agentes y aseguradoras con red), fintech y financieras, y turismo.